2月26日，在由《财经》杂志、《财经智库》、财通汇联合主办的“第五届全球财富管理论坛——经济重构中的财富管理态势”上，北京市地方金融监督管理局副局长王颖指出，目前财富管理业务的数字化趋势日益明显，数字化财富管理创新应科学规划、不断完善。
具体来说，王颖认为要推进从产品到服务、从运营到组织、 从业务到风控、从治理到文化的全方位业务再造，形成与数字化转型相适应的组织模式和治理机制；关注数字技术的两面性，在财富管理数字化转型过程中，充分考虑数字鸿沟、算法歧视等技术“双刃剑”带来的负面影响；坚守安全底线，严格落实金融监管和信息安全与隐私保护要求。
王颖提到，北京在加快建设全球财富管理中心的过程中，“数字化财富管理创新”自然是题中之义。北京将发挥自身优势，大力支持数字化财富管理创新。例如，近年来，北京在金融科技创新试点方面，于2022年率先推出“智慧金融”主题沙箱，进一步推动探索财富管理业务的数字化创新。在应用场景对接方面，近日北京以“AI+智慧金融”为主题，围绕人工智能技术在营销、客服、风控等财富管理场景的应用组织了交流探讨。在鼓励金融创新方面，连续开展首都金融创新激励项目评选，“以上这些都是持续性、常态化的工作举措，欢迎大家密切关注和积极参与。”王颖表示。
以下为发言实录：
王颖 ：各位来宾，女士们、先生们：
早上好！非常高兴参加今天的专场活动，与大家共同探讨“数字化财富管理创新”。当前，数字经济已成为重组全球要素资源、重塑全球经济结构、改变全球竞争格局的关键力量。数字化转型既是金融业顺应数字经济转型趋势，实现自身高质量发展的战略选择，也是金融业更好满足实体经济和人民群众多样化金融需求的必然要求。北京在加快建设全球财富管理中心的过程中，“数字化财富管理创新”自然是题中之义。借此机会，与大家分享几点体会。
第一，数字化为财富管理创新注入科技驱动力。
一是提升服务水平。数字化技术帮助金融机构提升处理海量数据(603138)能力，通过筛选有效信息、提炼共性信息、找准关键信息，促进金融机构加大产品创新，扩大金融服务覆盖面，提升客户体验，降低服务成本，提供更加适配和优质的金融服务。通过数字化方式和移动服务，金融机构更加灵活高效，即使在疫情冲击下，也表现出强大韧性。二是防范金融风险。数字化风控技术不仅帮助金融机构自身提高风险识别、预警、管控、 处置的智能化水平和决策效率，还可通过业务合作、信息共享和技术输出，带动数字经济领域提升整体风控能力，帮助客户更好规避风险，做出科学合理决策。
目前，财富管理业务的数字化趋势日益明显。各类金融机构加大科技投入，借助大数据、人工智能、隐私计算等技术手段，积极开发线上+线下组合服务，精准营销并匹配客户财富管理需求，业务模式逐步向轻型投顾、快速响应、零接触办理、线上经营、智能风控等方向转变，数字化财富管理增长空间广阔、市场潜力巨大。据咨询机构预测，2030年我国数字化财富管理市场规模将达到358万亿元，渗透率将达到67%。
第二，数字化财富管理创新应科学规划、不断完善。
数字化财富管理业务应严格坚守金融业持牌经营、守正创新的基本原则。我们支持广大财富管理机构科学规划并逐步完善数字化财富管理服务体系，积极推进北京的全球财富管理中心建设。
一是推进从产品到服务、从运营到组织、 从业务到风控、从治理到文化的全方位业务再造，形成与数字化转型相适应的组织模式和治理机制。数字化并不意味着数字技术对人的完全替代，应更好依靠人工参与，释放数字技术与数据要素的价值倍增效能，使金融服务和产品更好满足实体经济和人民群众多样化金融需求。
二是关注数字技术的两面性，在财富管理数字化转型过程中，充分考虑数字鸿沟、算法歧视等技术“双刃剑”带来的负面影响。坚守初心，为所有客户尤其是小微企业、老年人等特定客群提供智慧、专业且有温度的财富管理服务，让数字化发展惠及更多市场主体。
三是坚守安全底线，严格落实金融监管和信息安全与隐私保护要求。始终坚持“金融业务必须持牌经营”“同类业务同等监管”原则，根据新业务新产品的风险特征和功能属性，按照实质重于形式原则进行“穿透定性”，分类纳入现有监管规则框架。时刻谨记信息安全和隐私保护这根红线，确保数据收集、加工、使用、开放、交换、共享等全过程合规。应用监管科技、合规科技等技术手段，加强风险监测和预警，促进数字化财富管理规范健康、长期可持续发展。
第三，北京将发挥自身优势，大力支持数字化财富管理创新
北京是全球财富管理中心，也是全球金融科技中心，金融与科技资源禀赋丰富，在数字化财富管理创新方面具有深厚优势。2022年，市金融监管局联合人行营管部、北京银保监局、北京证监局发布了《关于推进北京全球财富管理中心建设的意见》，提出了六方面20项工作举措，其中明确支持“拓展应用金融科技；鼓励财富管理机构依托人工智能、大数据、云计算、区块链等技术，拓宽财富管理服务对象范围，拓展服务广度和深度，提高财富管理、资产管理多元化配置水平”。
近年来，我们围绕推动科技赋能财富管理创新开展了一系列探索实践。在金融科技创新试点方面，支持移动金融服务、智能银行、智能投资与风险管理平台、基于区块链的客户管理系统、基于联邦学习技术的营销模型等多个应用项目进入“监管沙箱”测试；2022年率先推出“智慧金融”主题沙箱，进一步推动探索财富管理业务的数字化创新。在应用场景对接方面，深入推进金融科技应用场景发布对接机制，持续组织不同主题的交流活动，支持科技企业围绕金融机构的数字化财富管理业务需求开展技术研发、提供优质解决方案；近日我们以“AI+智慧金融”为主题，围绕人工智能技术在营销、客服、风控等财富管理场景的应用组织了交流探讨。在鼓励金融创新方面，连续开展首都金融创新激励项目评选，2022年，金融智慧大脑、基于智能机器人的移动金融服务、智能量化投研与风控建模平台等数字化财富管理创新项目获得了第二批创新激励。以上这些都是持续性、常态化的工作举措，欢迎大家密切关注和积极参与。
最后，预祝本次论坛活动圆满成功！也期待与大家共同努力，推进数字化财富管理创新行稳致远、硕果不断。
谢谢大家！
